전북은행이 자금세탁방지 관련 규제에 적극적으로 대응하고자 빠른 변화를 실현했다. JB금융그룹 전북은행은 금융 투명성과 은행의 안정성을 강화하기 위해 자금세탁방지(AML)시스템을 전면 재구축했다고 13일 밝혔다.

전북은행은 국내외 자금세탁방지 기준과 제재가 강화되는 추세를 반영해 ▲고객확인의무(KYC), ▲고객위험평가(RA), ▲거래모니터링(TMS), ▲내부통제(IC), ▲전사위험평가(RBA), ▲무역이상거래 방지(TBML) 부문 등 업무 전반에 대한 시스템을 새롭게 매만졌다.

특히 머신러닝, 딥러닝 등의 AI 기술을 이용해 고객의 거래 패턴과 자금 흐름 등을 분석해 의심스러운 거래를 탐지할 수 있고, 보고서 작성시 다양한 기능 추가를 통해 업무의 효율성을 향상했다.

조기영 부행장은 “자금세탁방지시스템 전면 재구축으로 법률위반 위험 방지 및 제재 위험에 대한 선제 대응과 시스템 체계가 개선될 것”이라며 “앞으로도 다양한 금융환경 변화에 빈틈없는 대처로 고객의 소중한 자산 보호와 금융 안전성 확립을 위해 노력하겠다”고 말했다.